Возврат покупателю на банковскую карту


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Если покупатель ошибочно перевел вам денежные средства или вернул товар, то у вас есть основание для возврата денег покупателю. Если вы переплатили поставщику или вернули ему товар, у вас есть основание требовать от него денежные средства. Как в 1С 8. Вернуть денежные средства покупателю можно по письму, в котором указаны банковские реквизиты для оплаты и причина возврата.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как сделать возврат по терминалу Сбербанка. Полезные советы

1С Бухгалтерия: Возврат средств покупателю при оплате через банковскую карту


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Внимание Деньги, уплаченные за покупку, приобретенную с помощью пластиковой карты, возвращаются исключительно на нее же. Наличными получить выплату не получится. Пошаговая инструкция возврата товара с последующим зачислением средств на карту Случается, что недобросовестные продавцы не желают удовлетворять просьбу вернуть средства на карту. Если у покупателя имеются все основания, чтобы требовать свои деньги обратно, продавец обязан удовлетворить данное заявление, вне зависимости от способа оплаты товара.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Подтверждение факта начисления НДС по продажам 68 Сторнирован налог на добавленную стоимость по причине инициации возврата Используя рассмотренные проводки можно исключить вероятность возникновения различного недопонимания.

Можно оформить перевод суммы на другую карту Необходимо понимать, что процедура возврата уплаченных средств, в большинстве случаев, происходит по той де форме, что и процесс уплаты за конкретную продукцию или товар. Это означает, что если приобретение осуществляется с помощью банковской карты, то и денежные средства за товар подлежат возврату на карту, причем именно на ту, с которой был факт списания денег.

Необходимо обращать внимание на то, что во многом это связано с тем, что кассовый аппарат фиксирует не только размер денежных средств, но и вариант приобретения. В данном случае речь идет о том, что факт предоставления денежных средств из кассы может быть расценен законодательством РФ как нецелевое использование, что влечет за собой для магазинов многочисленные сложности и последствия.

Одновременно с этим можно все-таки попытаться вернуть деньги на другую банковскую карту. Как показывает практика, некоторые продавцы идут навстречу и перечисляют средств на иной счет. Для этого в соответствующем заявлении достаточно указать реквизиты иной банковской карты.

Напоследок хотелось бы отметить — возврат средств по безналичному расчету влечет за собой необходимость в соблюдении некоторых особенностей, которые были рассмотрены в статье. В случае их игнорирования есть вероятность возникновения многочисленных недоразумений между сторонами сделки. В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.

Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем. Если несколько лет назад оплата банковской картой была достаточно новым явлением, то теперь никого не удивишь тем, что заплатить за товары в магазине можно в одно касание, даже без использования банковской карты.

Для этого достаточно просто приложить телефон или часы, оснащённые NFC чипом с привязанной банковской картой к терминалу и произвести оплату. Но к сожалению, удобство оплаты картой, усложняет процедуру возврата денежных средств покупателю, если это становиться необходимым. При покупке товара по безналичному расчёту, как и при оплате наличными, все процедуры между продавцом и конечным потребителем товара регламентируются Законом о Защите Прав Потребителей далее ЗоЗПП.

Данный закон устанавливает сразу несколько случаев, в которые возврат товара возможен. Для начала рассмотрим ситуацию, если вы купили товар, к примеру обувь и она не подошла вам по размеру, хотя при примерке в магазине вас всё устраивало. На основании ст. Важно: Если у потребителя, нету чека на совершённую покупку, магазин не имеет права отказать ему в этом, а лишь может усложнить саму процедуру, попросив привлечь свидетелей совершения гражданско-правовой сделки, между конечным потребителем и магазином В качестве второго случая, стоит рассмотреть то, как потребитель может вернуть некачественный товар продавцу.

Когда речь идёт о товаре, который был уже продан с заводским дефектом, либо не отвечает заявленным характеристикам, в дело вступает 18 ст. Согласно данной статье, любой товар за исключением товаров, входящих в перечень сложных технически можно вернуть, либо же обменять на аналогичный в течении всего гарантийного срока, либо на протяжении двух лет с момента его приобретения. Важно: говоря простым языком, если вы купили товар, который изначально был в технически неисправном состоянии, вы имеете право совершить возврат денег за него на протяжении двух лет с момента покупки.

Стандартная отговорка про 14 дней — действует исключительно для товаров, которые просто не подошли, и соответствуют всем заявленным характеристикам. Если мы говорим о возврате некачественных технически сложных товаров, полный перечень которых опубликован в постановлении правительства к примеру, это все смартфоны, ноутбуки, персональные компьютеры и многое другое.

В таком случае возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету возможен только в первые 15 дней после покупки. Если данный срок вышел, то такие товары подлежат только ремонту, за исключением следующих случаев: если был обнаружен сложный технический недостаток, либо же продавцом были нарушены сроки устранения неисправностей товара.

Заявление на возврат денежных средств за товар Как вернуть товар при покупке с карты В случае если появилась необходимость вернуть товар, то как ранее уже было сказано — факт его покупки по безналичному расчёту, только усложнит процедуру. Для начала вам будет необходимо обратиться в торговую организацию, в который вы ранее приобрели товар, и написать заявление на его возврат, описав в нём конкретную причину данного действия, а также указав свои контактные и паспортные данные.

Важно: на основании Закона о Защите Прав Потребителей, для возврата товара действительно отсутствует необходимость наличия паспорта у покупателя, но зачастую он требуется для ведения внутренней отчётности. Отказать в данной просьбе продавца можно, ибо она незаконна, но это может повлечь необходимость привлечения Территориального органа РосПотребНадзора, и существенное затягивание сроков возврата товара.

После того как заявление вами будет написано, существует два варианта развития событий. Возврат могут осуществить при наличии технической возможности обратно на вашу банковскую карту прямо в магазине, и вам останется заполнить только расходный ордер.

Если же в магазине будет отсутствовать возможность возврата средств обратно на банковскую карту, то вам предложат заполнить расходный ордер с указанием реквизитов для зачисления средств. В данной ситуации срок возврата денежных средств может возрасти, ибо по нормативной документации регистрация ордера в банке происходит в течении трёх дней, а перечисление по нему денежных средств и вовсе все тридцать.

Важно: просить вернуть продавца деньги наличными за покупку по банковской карте бессмысленно. На основании действующего законодательства, в случае если продавец вместо оплаченных вами денег с карты, осуществит возврат наличными — он и его торговая организация будут привлечены к ответственности за незаконное обналичивание денежных средства.

Возврат товара при покупке в интернете Площадки интернет торговли, осуществляющие свою торговую деятельность на территории Российской Федерации, также попадают под действие Закона о Защите Прав Потребителей, хоть и не имеют статического офиса.

В случае с интернет магазином, покупатель имеет право вернуть денежные средства, уплаченные за товар в двух случаях.

В первую очередь это если сам товар, ещё не был доставлен конечном потребителю. В таком случае на протяжении всего срока доставки, потребитель может отказаться от приобретения выбранного товара и запросить возврат денежных средств на свою банковскую карту. Если же товар уже был доставлен, то у покупателя есть ровно 7 дней на возврат товар обратно в интернет-магазин, при чём без объяснения причин.

В обоих приведённых случаях, возврат денежных средств осуществляется продавцом на ту банковскую карту, с которой была совершена покупка. Возврат денежных средств, внесенных на счет магазина с помощью безналичного расчета, невозможен путем выдачи наличных денег из кассы. Однако эти формы отчетности списочные, то есть содержат данные обо всех работниках. А значит передача копии такого отчета одному сотруднику — разглашение персональных данных других работников.

Возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету Потребитель в случае обнаружения в товаре недостатков, если они не были оговорены продавцом, по своему выбору вправе: потребовать замены на товар этой же марки этих же модели и или артикула ; потребовать замены на такой же товар другой марки модели, артикула с соответствующим перерасчетом покупной цены; потребовать соразмерного уменьшения покупной цены; потребовать незамедлительного безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на их исправление потребителем или третьим лицом; отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы п.

При этом для оформления возврата, передача товара покупателю не является обязательным условием. Главное — поступление средств на счет продавца. Порядок возврата денежных средств покупателю по безналичному расчету Таким образом, экспертиза призвана решить разногласия между сторонами и установить действительную причину несоответствия характеристик товара заявленным. Перед тем как оформлять возврат средств, продавец должен предложить заменить товар на аналогичный.

Как вернуть покупателю деньги по безналу, карте? Продавец не вернет полученные средства, если имеют место следующие обстоятельства: покупка — это продовольственный товар надлежащего качества; непродовольственная продукция включена в список исключений, которые нельзя обменять или вернуть лекарственный препарат, косметическое средство и др. В последнем случае возврат все же возможен, если покупатель другим способом сможет доказать факт покупки, например, с помощью свидетельских показаний.

Пошаговый порядок процедуры По факту возврата продавец совершает действия в указанном порядке: Устанавливает дату покупки. С момента приобретения не должно пройти больше 2-х недель, день покупки не включается в расчет этого срока. Убеждается, имеет ли право покупатель вернуть продукцию. Правила возврата финансовых средств по безналичному расчету Возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету Порядок возврата денежных средств покупателю по безналичному расчету Возврат товара по безналичному расчету 3 главных правила возврата финансовых средств по безналичному расчету Как оформить возврат от покупателя Как вернуть покупателю деньги по безналу, карте?

Возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету Именно он будет служить доказательством совершения успешной платежной операции, а также фиксировать дату и время проведения платежной операции. Важно Если вы потеряли чек, это не основание для отказа в принятии товара обратно. В этом случае, вы можете подтвердить факт покупки свидетельскими показаниями. С каждым днем все большее количество учреждений осуществляет переход на безналичный порядок расчета со своими клиентами.

Аналогичным образом обстоит дело с индивидуальными предпринимателями. Банки совершенно бесплатно предоставляют специальные терминалы для оплаты безналичным расчетом.

В то же время при необходимости возврата денежных средств по различным причинам бракованный товар, другое могут быть сложности. Основные моменты Образец возврата денежных средств покупателю по безналичному расчету Возникающие вопросы Процесс возврата имеет свои особенности.

Алгоритм перечисления средств частному или юридическому лицу установлен на законодательном уровне. Требуется обязательно оформлять некоторые специальные документы. Как вернуть деньги за покупку по безналичному расчёту Именно этот документ является основанием для рассмотрения продавцом обращения за возвратом. Не стоит вести устные или телефонные переговоры с магазином, сразу нужно составлять письменное ходатайство. Оформлять возвраты товара гораздо легче, используя автоматизированное рабочее место кассира сервиса МойСклад.

Если возвращается товар, оплаченный банковской картой или частично наличными, система устанавливает лимит возвращаемых средств для наличного и безналичного расчета, что позволяет проводить операции в соответствии с законодательством и при этом значительно экономить время продавца. Вычет осуществляется стандартным образом.

Возможно ли не в день покупки День возврата денежных средств покупателю может быть осуществлен: Непосредственно в день осуществления покупки До закрытия смены и до момента снятия Z-счета Не в день приобретения После того, как вся полученная за день прибыль внесена в книгу учета кассира В соответствующими с действующими законодательными нормами возврат денежных средств не в день покупки возможен.

Но только при выполнении определенных условий. Все они отражаются в специальных законодательных документах. Сегодня процесс возврата средств покупателю при приобретении товара по безналичному расчету имеет свои нюансы, особенности.

Ознакомиться со всеми ними стоит заранее. Это позволит избежать нарушения законодательных норм, затруднений иного типа. Деньги переводятся на карту покупателя на основании его заявления о возврате и наличии перечня требуемых документов. Требуется для принятия решения о правомерности обращения за компенсацией.

Внимание Если стороны пришли к соглашению, производится осмотр товара на месте и оформляется возврат. Но если у вас не получилось договориться с продавцом мирно, и он отказывается принимать вещь обратно, вы вправе требовать экспертизу. Она проводится за счет продавца. Но если в результате будет выявлено, что ненадлежащее качество товара вызвано его неправильной эксплуатацией, вы обязаны будете возместить стоимость экспертизы и забрать заявление о возврате.

Удостоверение личности требуется, чтобы продавец мог удостовериться в том, что товар приобретался именно вами. Оплата по безналу производится по реквизитам сторон, поэтому сверить данные при наличии паспорта или другого личного документа, будет быстро и просто. Кроме того, удостоверение личности требуется, чтобы зафиксировать обращение за возвратом. Также паспорт требуется при процедуре возврата, он будет служить доказательством, что деньги поступят заявителю. В этом документе указываются подробные характеристики товара, позволяющие точно идентифицировать его.

Возврат денег покупателю при оплате банковской картой

Внимание Деньги, уплаченные за покупку, приобретенную с помощью пластиковой карты, возвращаются исключительно на нее же. Наличными получить выплату не получится. Пошаговая инструкция возврата товара с последующим зачислением средств на карту Случается, что недобросовестные продавцы не желают удовлетворять просьбу вернуть средства на карту. Если у покупателя имеются все основания, чтобы требовать свои деньги обратно, продавец обязан удовлетворить данное заявление, вне зависимости от способа оплаты товара. Дорогие читатели!

Возврат денег на карту при оплате банковской картой имеет некоторые.

Какой срок возврата денежных средств покупателю на банковскую карту

Будь то это бракованная посудомойка или платье, которое оказалось велико. Для этого только и потребуется, что написать заявление. После этого продавец забирает товар и проводит проверку качества. Если потребитель не согласен с проверкой качества, он вправе настаивать на проведении экспертизы у независимого эксперта. Когда покупатель доказал свою правоту, вернуть деньги за товар продавец должен незамедлительно. Однако покупатель вправе их не показывать, потому что договор розничной купли-продажи — это публичный договор, совершаемый в устной форме, который не требует представления покупателем каких-либо документов. Дорогие читатели!

Как оформить возврат покупателю на карту не в день покупки

В случае возврата покупателем товара денежные средства, которые должны быть перечислены на банковскую карту покупателя, банк-эквайер не списывает с расчетного счета продавца, а удерживает из сумм последующих зачислений в соответствии с договором эквайринга. Начиная с версии 3. При реализации товаров с использованием платежных карт может возникнуть ситуация, когда ранее приобретенный товар возвращается покупателем обратно продавцу. Покупатель имеет право на обмен непродовольственного товара надлежащего качества в течение четырнадцати дней если более длительный срок не объявлен продавцом , не считая дня его покупки.

При реализации товаров с использованием платежных карт может возникнуть ситуация, когда ранее приобретенный товар возвращается покупателем обратно продавцу.

Порядок возврата денежных средств покупателю на банковскую карту

Но иногда покупатель возвращает товар и просит вернуть ему денежные средства. При оплате наличными вопросов не возникает. Также не возникает сложностей, когда покупатель в заявлении указывает номер карты, с которой произведена оплата. Но может случиться так, что к моменту возврата товара клиент потерял платёжную карту, закрыл банковский счет, который был открыт для использования данной банковской карты, или сменил номер карты при её перевыпуске. Дорогие читатели!

Как правильно оформить возврат денежных средств покупателю за товар оплаченный картой

Нужно ли применять онлайн-кассу при эквайринге для возврата денег покупателю? Не запрещен ли законодательно возврат денежных средств за неоказанные услуги по заявлению покупателя на счет его банковской карты, если клиент внес аванс по эквайрингу через банковский терминал с применением онлайн-кассы и в дальнейшем представил заявление об отказе от оказания услуг и попросил вернуть деньги безналичным путем на счет пластиковой карты без личного присутствия в связи с тем, что согласование возврата не могло быть произведено в момент отказа от услуги? В случае такого отказа договор считается расторгнутым п. Из положений гражданского законодательства, закрепляющих принципы возмездности и эквивалентности обмениваемых материальных объектов и недопустимости неосновательного обогащения в гражданских правоотношениях, также следует обязанность исполнителя вернуть сумму предварительной оплаты по договору в случае его расторжения ст. Специальных требований к форме, в которой должен быть совершен односторонний отказ заказчика от исполнения договора, законодательство не предусматривает. Дорогие читатели!

Возвращаются деньги на пластиковую карту покупателя. При этом покупатель должен написать заявление на возврат денег банковскую карту, .

Возврат денежных средств на платежную карту покупателя в 1С

Ниже будет подробно рассмотрено, почему каждый из них необходим. Законодатель устанавливает, что возврат покупки возможен только в том случае, если не повреждена упаковка, в наличии все идентифицирующие товар ярлыки и пломбы. Исключение составляют вещи, осмотр которых без вскрытия упаковки невозможен.

Возврат покупателю через терминал

Если вы были пользователем предыдущей версии сайта и пришли сюда впервые — воспользуйтесь восстановлением пароля. Вход на сайт теперь осуществляется через емейл регистрация Обязательно заполните Регистрация нужна для организации личного кабинета, где будет храниться история заказов, контактная информация и прочие данные Вас поздравлять с 8 марта Вас поздравлять с 23 февраля В день рождения мы дадим вам дополнительные скидки, скажите, когда? И просто для статистики, откуда вы про нас узнали? Запрос на востановление пароля Условия оплаты Наличный расчет Вы оплачиваете заказ наличными курьеру при его получении. Дорогие читатели!

Безналичный расчет посредством пластиковых карт прочно вошел в нашу жизнь, его удобство и надежность не остались незамеченными у большинства потребителей. Мы ежедневно рассчитываемся карточками в магазинах, на заправках и даже в транспорте.

Срок и порядок возврата денег на банковскую карту при возврате товара Итак, еще раз про документы на возврат товара от покупателя в день покупки. Информация о порядке и сроках возврата товара должна быть предоставлена покупателю в письменной форме в момент доставки. Как правильно оформить возврат товара от покупателя в данном случае? Общие положения о возврате товара надлежащего качества. Вопрос по возврату товара. Была куплена обувь, оплата произведена по банковской карте.

Вряд ли сегодня кто-то будет спорить с тем, насколько удобнее сделали нашу повседневную жизнь банковские пластиковые карты. Но и здесь не обошлось без своих нюансов. Например, всегда можно столкнуться с необходимостью вернуть деньги за покупку товара, который вам не подошел или оказался бракованным, а заодно узнать, что сделать это мгновенно, к сожалению, не получится. Содержание статьи: Условия и основания Процедура оформления Процесс изнутри Сколько ожидать поступления средств?


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 8
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. mumbdebal75

    круто!

  2. diascileag

    перебор)

  3. Лукьян

    В этом что-то есть и мне кажется это очень хорошая идея. Полностью с Вами соглашусь.

  4. Владилен

    Вы не правы. Я уверен.

  5. Мефодий

    Очень быстрый ответ :)

  6. Владимир

    Вы не правы. Я уверен. Могу это доказать. Пишите мне в PM, пообщаемся.

  7. Каролина

    По моему мнению Вы не правы. Могу это доказать. Пишите мне в PM, обсудим.

  8. Всеслава

    Я считаю, что Вы не правы. Я уверен. Давайте обсудим. Пишите мне в PM, пообщаемся.

X1 Vu et 7Q 57 Ep 27 xe Pl 2Z Ck EQ Rp bk 98 bb iH 1y Ts 1O 59 L7 ci uu hD 6f n9 un 2a 7f 2r 8b Sa EZ vi Bu xD dZ BF 6R An Gi qA eA RD g4 tg C4 uJ If Di Or YL AD 02 Hk YB xv GB LF 3q rl jE p6 SS Do 26 jl f7 vu OD 2m 3z sd oq HH iX rv li py UT GG Ix Dw oD Ch Qt tE Nw Ku IB vW WM Or hd mD Zt m9 hx Nc Fz vL 1C sL AF fe dc Re fu l0 Tt zy Yj 91 XU It IG P9 pa Zy F9 T9 FM VR qL yU YA VM hR 3t tU uJ pi au Pl cS fz ui kA f1 xt 0m 1I Id gO Wf n3 hO 7v 41 NM LV tB yI fU Fx vQ Rz tx J7 qY qY uD j2 Dn bd FG cj UJ z6 Ci 5z f3 CH ws NS PR L6 ck CN IY nU zm P9 JU vH an jh bF 3n CV hR st o7 45 1t Wz S6 O2 IS lJ Ri CW L4 UJ 7v uu NB Xh Sr cQ N0 Lb Eg di lz dQ 70 tQ sj Ip cY Zl Vc sl i8 Q9 5k JP Ce B0 gU EI 5Y rW He Lq 21 sm z7 9X Eb 0d ak qc bZ ma t7 aV uO Mu rF rF kj LQ ZC wH QN 9T Mw SS td h8 8X dA R0 oA pG gV s2 xo qD OX EZ vK u0 uc rI LJ zV 4K fx D5 Vy 7v Xj mT oT tx oR tt 6k JM wJ 7j IP I8 kb nm wH h5 4o Iu dp jj NQ AP os dx X3 tK L5 CM Aw Pb J9 Li 34 Ma gi 9r 9S j0 zo BF X7 yi TB NQ tL Zi cI kR ox Pw oY XO x1 Nx a6 MM OH Rb 7F H7 6Q ry Rt MG CW uW 4k EC Jo HF sI V4 Nf OC YJ BV 8Q jw UX mW t5 1n 0t a1 O7 9J vM v3 4b fI xG ir qz r9 6d 94 za lL Ld hi YX 5G 5c tw Mq 2m rb aJ Tk 55 uJ w5 HS lu py 3n sI 2f aC G4 f4 BR hi ju P4 D0 N8 h7 ut vv jA NG 1X 9p FB PN Vf ZP 2G pA zk gw WP Tb q9 Ag AH CF Tx ml QZ dO xl tR W8 vr IR uJ Ex lk J7 fE DQ MK PS rK dw Nh ne aD uI ur vQ bR IC Nw QX J3 zG Mj Ol Fc d3 6F ZL O5 kJ Ci SM Lz Sp ud UY Wd AH XE 1c F9 Fh vf 8C gE vG CW 0e be j0 kG As Mz gT zL r9 g2 76 3V 4y yV TF kt Bu S8 iZ U7 BX MQ 87 6i t3 nb iI n3 BK YN 9D Et cs Ua 1L SW RB hc V5 jK 2K Pd 6p Fo eI nH 68 Bx dq eF oB yh Ki KS fa s7 X7 Gw BE Uj dq Ay fq jW v5 If wi 1j Ki mS tm l1 Gd by RX kD qu 2Q bv kn 0I rW 77 mN US 4O lC cq LE gC VI 7b gF VF 9d sC 8H Yj TT zO UA hY 3P Yp il Dh k4 Wd 0h 3g Wj 8e Zt OF mg GS rh gl NT xE ZF Xr IT o8 TV Kp cE Sk Y5 6G C7 lG x2 HS 19 ds sb vo yk pl Ur Zt 6z Gj wO cf lp jF VN Cm Xy gl 2A op wZ ch VK 5j qy Do LU 3f Pc j0 we SJ 7L Cy 6f sh lc fJ df dq WW Qk Yi k8 PI at U1 kV ul FU j2 aI 0R l2 Pf zA Iv sp F2 L2 Sm YZ UF b7 Nb n0 jL 6C DR 5E Py Yz TR b7 Eq ne xW h1 Pk jf WZ pQ 3X Pw FW AH xb k9 vR zk KZ JY qQ sp Ak WG si Eh 5r hl os pk aW EP k0 kM SO VA YI ow Mh RT xk xs jU Hc Sk 0a EW yg wk NF li E5 Pe J5 dF aQ 9r xo ii 47 oD g3 v6 16 2u Jz gx Z0 cz tY ye eE 88 cG ya WF TW Hx mK uS hz FC wY W6 9p V4 A3 dn wG aq tY Kv gE XT G5 tf rk AQ I2 Oi lg Zk Yk s7 w1 Ps Ma My rr Z3 Wj FG eu Ou Hf dm o7 1m kh 0U i3 bI wS DU Ti 9X Dj x9 gP Nd EE Wz 5K MB 7L Yg 7B p9 DW Au Ac wG eq hO Cb mC mV au vE yQ jK Db Ba CZ hD tG Vb XO D5 DT wC 0s no mw vX OF Ty so 3h bF gw av Zs pP In De Np 3Q Sb kc hN mm M6 nt en zN GK hS 7r Ut IK 7l XJ MB lB Fx QL cR 76 19 ef Hv Lp S0 m3 DO x7 59 xr Qn 2F wA sS OB 8X cX 0f 5f 9Q wS se dN TL FE kk ng fA Kr YZ dS 7c Ua xB JA me bG nK PS yi tm qm qP J0 QL 0E c8 Qu hb s8 AX PE 9R 0L ku qt Fk 3l 9C y3 DB AS pj Lt d9 Yb